思想领导
Life-as-a-Service
银行与客户的个人关系是一种持续的努力。这是我们投入大量IT资源的地方,为个人独特的财务状况创建定制服务。例如,我们希望成为所有客户资产的看门人,如果你愿意的话,我们希望成为客户资产的安全屋——任何与他们的财务相关的资产,包括婚前协议和房屋公证等合同。有了这种对家庭资产的整体看法,我们就可以主动帮助他们度过生活的转变,比如退休,并在发生影响他们财务状况的事情时采取行动,比如税法的改变。我喜欢将这种客户端的生命周期管理称为“生命即服务”。
与我们的每一位客户一起,我们汇编了他们的所有财务报表,并为他们创建了一个仪表盘。然后,我们与他们一起工作,以确保他们的财务生活是良好的计划,组织,并管理他们的需要和要求在心里的。
“生活即服务”在很大程度上依赖于我们的后端编程专业知识以及机器学习和OCR技术来理解和解释合同文件的上下文。我们开发的数字应用程序可以准确地识别文档,并适用于“如果x,那么y”的场景。所有这些都会产生基于事件的自动触发器,提醒我们何时通知客户并采取行动。数字化使我们能够积极主动,而不是被动被动。
简化流程为我们的关系经理与客户会面节省了大量时间。一份34页的婚前协议通常需要30到40分钟的时间来阅读并为客户解读。如果婚前协议已经给了我们,在我们的系统中扫描,并进行数字化解释,遗产经理可以简单地在屏幕上拉出合同摘要,并与客户一起验证它大约5分钟。
我们在一起
在德伦,我们团队合作,为客户提供精致的服务。每个第一次来银行的客户都会被两个客户关系经理看到。我们这样做是因为我们不想把关系局限在一个人身上。基于团队的激励不鼓励关系经理向客户提出不相称的风险以个人目标为基础的练习。
德伦始终把与客户的关系放在第一位。我们也扎根于IT,这让我们在人们听说数字转型之前很久就开始思考计算机技术能为我们的业务做些什么。IT不仅是德伦成功的基础;这是一个重要的我们整体商业战略的重点。
关于作者:Alexandre Delen是美国最大的私人银行之一Delen Private Bank的执行董事比利时。IT是家族的血脉。